Consulenza antiriciclaggio

Come applicare correttamente i protocolli di prevenzione antiriciclaggio nella tua attività? Per garantire livelli di sicurezza adeguati ed evitare pesanti sanzioni civili, amministrative e penali, l’utilizzo di un semplice software o la compilazione di moduli prestampati non è più sufficiente.

Il Decreto Legislativo 231/2007 impone l’adozione di un modello organizzativo basato su procedure chiare ed efficaci. Open Group Italia ti affianca per creare, implementare e monitorare i protocolli di prevenzione antiriciclaggio richiesti dalla normativa, proteggendo la tua attività e i tuoi collaboratori da gravi responsabilità.

I professionisti e gli operatori economici destinatari della norma devono adottare misure di controllo proporzionate all’entità del rischio rilevato. Supportiamo nell’adeguamento tutte le categorie obbligate, tra cui:

• Professionisti – Commercialisti, esperti contabili, consulenti del lavoro, avvocati, notai, revisori legali e società di revisione.
• Intermediari finanziari – Banche, intermediari finanziari, confidi, mediatori creditizi e agenti in attività finanziaria.
• Operatori non finanziari – Agenti immobiliari, commercianti di cose d’arte o d’antiquariato, case d’asta, compro oro e operatori del settore del gioco.

Gestire in continuità rapporti economici espone naturalmente al rischio di incorrere, anche del tutto inconsapevolmente o in buona fede, in operazioni di riciclaggio o finanziamento del terrorismo.

Il sistema sanzionatorio introdotto dal D.Lgs. 90/2017 valuta severamente l’inadeguatezza delle procedure interne; per questo motivo, in fase di controllo da parte delle Autorità, è indispensabile dimostrare un idoneo livello di conoscenza della normativa, supportato da una corretta tenuta dell’archivio unico con l’adeguata verifica della clientela e da una struttura organizzativa oggettiva in grado di tracciare, rilevare e segnalare tempestivamente ogni potenziale pericolo di riciclaggio.

L’assenza di procedure preventive interne o la loro inadeguatezza comporta l’applicazione di sanzioni pecuniarie particolarmente severe, che possono sfociare nel penale in caso di violazioni gravi, reiterate o sistematiche.

Open Group Italia ti supporta nella creazione e nella corretta applicazione dei protocolli antiriciclaggio obbligatori attraverso un percorso strutturato in sei fasi operative:

1. Assessment generale
   Effettuiamo un’analisi preliminare dello stato di fatto per evidenziare punti di forza e aree di vulnerabilità della tua struttura.
2. Mappatura della clientela
   Valutiamo la tua clientela in base al settore di appartenenza, al territorio e a specifici indicatori di rischio del cliente per stabilire il corretto grado di rischio esterno.
3. Adozione del modello antiriciclaggio
   Sulla base dell’analisi, i nostri legali e commercialisti strutturano tutte le misure necessarie e redigono il Manuale Antiriciclaggio interno.
4. Formalizzazione dell’organigramma e delle deleghe
   Definiamo la struttura organizzativa antiriciclaggio, che comprende:
   • L’organigramma interno e il mansionario con i compiti assegnati.
   • La nomina formale dei delegati e del Responsabile Antiriciclaggio.
   • Il piano di controllo interno per le verifiche di corretto adempimento degli obblighi.
5. Formazione dei collaboratori
   Progettiamo ed eroghiamo piani di formazione periodici per dipendenti e collaboratori sull’indagine e l’individuazione degli indicatori di anomalia.
6. Audit periodici
   Verifichiamo nel tempo l’efficacia delle procedure adottate per garantirne la costante conformità normativa.

L’adeguamento antiriciclaggio si inserisce all’interno di una visione di compliance integrata, connettendosi direttamente ad altre tessere fondamentali della tua tutela societaria.

• Modello Organizzativo 231: i reati di riciclaggio, autoriciclaggio e impiego di denaro di provenienza illecita sono reati presupposto del D.Lgs. 231/01. Integrare le procedure antiriciclaggio all’interno del Modello 231 è indispensabile per escludere la responsabilità amministrativa della tua società.
• Rating di Legalità: il pieno adempimento degli obblighi antiriciclaggio e l’assenza di sanzioni amministrative o penali sono requisiti fondamentali per ottenere ed elevare il punteggio del Rating attribuito dall’AGCM.

Verifica l’adeguatezza delle tue procedure antiriciclaggio prima che si presenti un controllo ispettivo. Contattaci per pianificare un assessment iniziale.